證券投資基金必考(證券從業(yè)考試《投資基金》知識(shí)要點(diǎn)有哪些呢?)

1.證券從業(yè)考試《投資基金》知識(shí)要點(diǎn)有哪些呢?

第一節(jié) 基金管理人概述第 2 頁：第二節(jié) 基金管理公司機(jī)構(gòu)設(shè)置第 3 頁：第三節(jié) 基金投資運(yùn)作管理第 4 頁：第四節(jié) 基金管理公司治理結(jié)構(gòu) 第四章 基金管理人 大綱要求： 熟悉基金管理公司的市場準(zhǔn)入規(guī)定，熟悉基金管理人的職責(zé)和作用，了解基金管理公司的主要業(yè)務(wù)，了解基金管理公司的業(yè)務(wù)特點(diǎn)。

熟悉基金管理公司的組織架構(gòu)與部門職責(zé)。 了解基金管理公司的投資決策機(jī)構(gòu)，熟悉投資決策委員會(huì)的主要職責(zé)；了解一般的投資決策程序；了解基金管理公司的投資研究、投資交易與投資風(fēng)險(xiǎn)控制工作；熟悉基金投資管理人員的監(jiān)督管理；熟悉基金從業(yè)人員投資證券投資基金的監(jiān)督管理。

了解基金管理公司治理結(jié)構(gòu)的總體要求，掌握基金管理公司治理結(jié)構(gòu)的基本原則，了解獨(dú)立董事制度和督察長制度。掌握基金管理公司內(nèi)部控制的概念；熟悉內(nèi)部控制的目標(biāo)、原則、基本要求以及主要內(nèi)容。

基金管理人是基金的組織者和管理者，在整個(gè)基金的運(yùn)作中起著核心的作用。 基金管理費(fèi)是基金管理人的主要收入來源。

（本章與08年教材有結(jié)構(gòu)上的改變，要注意） 本章共分為4節(jié)（08年教材是6節(jié)） 第一節(jié) 基金管理人概述 一、基金管理公司的市場準(zhǔn)入 我國對(duì)基金管理公司實(shí)行嚴(yán)格的市場準(zhǔn)入管理。 基金管理公司的注冊資本不應(yīng)低于1 億元人民幣。

其主要股東（指出資額占基金管理公司注冊資本的比例最高，且不低于25%的股東）應(yīng)具備下列條件：（特別重點(diǎn)，要逐條學(xué)習(xí)，特別是有數(shù)量要求的，應(yīng)記憶） 主要股東應(yīng)具備的條件：（8 項(xiàng)，P86—87） (1)從事證券經(jīng)營、證券投資咨詢、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理； （2）注冊資本不低于3 億元人民幣； （3）具有較好的經(jīng)營業(yè)績，資產(chǎn)質(zhì)量良好； （4）持續(xù)經(jīng)營3 個(gè)以上完整的會(huì)計(jì)年度，公司治理健全，內(nèi)部監(jiān)控制度完善； （5）最近3 年沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰； （6）沒有挪用客戶資產(chǎn)等損害客戶利益的行為； （7）沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查，或者正處于整改期間； （8）具有良好的社會(huì)信譽(yù)，最近3 年在稅務(wù)、工商等行政機(jī)關(guān)，以及金融監(jiān)管、自律管理、商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無不良記錄。 基金管理公司除主要股東外的其他股東要求：注冊資本、凈資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)不低于1 億元人民幣，資產(chǎn)質(zhì)量良好，且具備上述第4 項(xiàng)至第8 項(xiàng)規(guī)定的條件。

中外合資基金管理公司的境外股東應(yīng)具備下列條件： （3）實(shí)繳資本不少于3 億元人民幣的等值可自由兌換貨幣； 二、基金管理人的職責(zé) 根據(jù)規(guī)定，擔(dān)任基金管理人的只能是依法設(shè)立的基金管理公司。 基金管理人的具體職責(zé)，共12條（要重點(diǎn)掌握） 重要： （2）要辦理基金備案手續(xù) （6）編制中期和年度基金報(bào)告 （7）計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價(jià)格； （8）辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)。

在整個(gè)基金的運(yùn)作中，基金管理人實(shí)際上處于中心地位，起著核心的作用。基金管理人的投資管理能力與風(fēng)險(xiǎn)控制能力的高低直接關(guān)系到投資者投資回報(bào)的高低與投資目標(biāo)能否實(shí)現(xiàn)。

基金管理人任何不規(guī)范的操作都有可能對(duì)投資者的利益造成損害。基金管理人必須以投資者的利益為最高利益，嚴(yán)防利益沖突與利益輸送。

三、基金管理公司的主要業(yè)務(wù)（有變化，有重新安排） （一） 證券投資基金業(yè)務(wù) 1、基金募集與銷售 2、基金的投資管理 3、基金運(yùn)營服務(wù) （二） 受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) 2008 年1 月1 日《基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法》。 基金管理公司為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委托初始資產(chǎn)不得低于5000萬人民幣。

（三） 投資咨詢服務(wù) 2006 年2 月，證監(jiān)會(huì)基金部《關(guān)于基金管理公司向特定對(duì)象提供投資咨詢服務(wù)有關(guān)問題的通知》，基金不需報(bào)經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)審批，可以向QFII、境內(nèi)保險(xiǎn)公司等機(jī)構(gòu)提供投資咨詢服務(wù)。 禁止業(yè)務(wù)：（詳記，重點(diǎn)） 1。

侵害基金份額持有人和其他客戶的合法權(quán)益 2。承諾投資收益 3。

與投資咨詢客戶約定分享投資收益或者分擔(dān)投資損失 4。通過廣告等公開方式招攬投資咨詢客戶 5。

代理投資咨詢客戶從事證券投資 （四） 社?；鸸芾砑捌髽I(yè)年金管理業(yè)務(wù) （五） QDII業(yè)務(wù) 四、基金管理公司的業(yè)務(wù)特點(diǎn)（一般掌握） 基金管理公司在業(yè)務(wù)上的特點(diǎn)： （1）基金管理公司管理的是投資者的資產(chǎn)，一般并不會(huì)投入自己的資產(chǎn)進(jìn)行負(fù)債經(jīng)營，因此，基金管理公司的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)具有較高負(fù)債的銀行、保險(xiǎn)公司等其他金融機(jī)構(gòu)要低得多； （2）基金管理公司的收入主要來自以資產(chǎn)規(guī)模為基礎(chǔ)的管理費(fèi)，因此資產(chǎn)管理規(guī)模的擴(kuò)大對(duì)基金管理公司具有重要的意義； （3）投資管理能力是基金管理公司的核心競爭力，因此基金管理公司在經(jīng)營上更多地體現(xiàn)出一種知識(shí)密集型產(chǎn)業(yè)的特色； （4）開放式基金要求必須披露上一工作日的份額凈值，而凈值的高低直接關(guān)系到投資者的利益，因此，基金管理公司的業(yè)務(wù)對(duì)時(shí)間與準(zhǔn)確性的要求很高，任何失誤與遲誤都會(huì)造成很大問題。

2.證券考試投資基金常識(shí)有哪些?

投資基金 通俗地講，投資基金就是匯集眾多分散投資者的資金，委托投資專家（如基金管理人），由投資管理專家按其投資策略，統(tǒng)一進(jìn)行投資管理，為眾多投資者謀利的一種投資工具。

投資基金集合大眾資金，共同分享投資利潤，分擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，是一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。 而證券投資基金就是通過向社會(huì)公開發(fā)行基金單位籌集資金，并將資金用于證券投資。

基金單位的持有者對(duì)基金享有資產(chǎn)所有權(quán)、收益分配權(quán)、剩余財(cái)產(chǎn)處置權(quán)和其它相關(guān)權(quán)利，并承擔(dān)相應(yīng)義務(wù)。 投資基金運(yùn)作流程簡圖投資基金運(yùn)作流程： 1.投資者資金匯集成基金；2.該基金委托投資專家——基金管理人投資運(yùn)作； 其中， （1）投資者、基金管理人、基金托管人通過基金契約方式建立信托協(xié)議，確立投資者出資（并享 有收益、承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)）、基金管理人受托負(fù)責(zé)理財(cái)、基金托管人負(fù)責(zé)保管資金三者之間的信托 關(guān)系。

（2）基金管理人與基金托管人（主要是銀行）通過托管協(xié)議確立雙方的責(zé)權(quán)。 3.基金管理人經(jīng)過專業(yè)理財(cái)，將投資收益分予投資者。

在我國，基金托管人必須由合格的商業(yè)銀行擔(dān)任，基金管理人必須由專業(yè)的基金管理人擔(dān)任?；?金投資人享受證券投資基金的收益，也承擔(dān)虧損的風(fēng)險(xiǎn)。

契約型基金與公司型基金 契約型基金是相對(duì)于公司型基金而言的。按基金的組織形式和法律地位不同，證券投資基金基本有兩種類型：即契約型和公司型兩種。

契約型基金： 契約型基金，也稱信托型投資基金，它是依據(jù)信托契約通過發(fā)行受益憑證而組建的投資基金。 該類基金一般由基金管理人、基金保管人及投資者三方當(dāng)事人訂立信托契約。

基金管理人可以作為基金的發(fā)起人，通過發(fā)行受益憑證將資金籌集起來組成信托財(cái)產(chǎn)，并依據(jù)信托契約，由基金托管人負(fù)責(zé)保管信托財(cái)產(chǎn)，具體辦理證券、現(xiàn)金管理及有關(guān)的代理業(yè)務(wù)等；投資者也是受益憑證的持有人，通過購買受益憑證，參與基金投資，享有投資受益。 基金發(fā)行的受益憑證表明投資者對(duì)投資基金所享有的權(quán)益。

3.證券投資基金考點(diǎn)都有哪些

2009年證券資格考試計(jì)劃已經(jīng)出來，證券從業(yè)資格考試時(shí)間為：第一次：2009年3月1 4、15日；第二次：2009年5月2 3、24日；第三次：2009年9月2 6、27日；第四次：2009年11月2 8、29日。

考試大為了方便大家更好地復(fù)習(xí)，特搜集整理了證券從業(yè)資格考試證券投資基金考點(diǎn)解析，敬請閱讀?。?！證券從業(yè)資格考試：證券投資基金考點(diǎn)解析精選序號(hào)考點(diǎn)解析1投資基金指導(dǎo)：證券投資基金考試考點(diǎn)解析 （1） 2投資基金指導(dǎo)：證券投資基金考試考點(diǎn)解析 （2） 3投資基金指導(dǎo)：證券投資基金考試考點(diǎn)解析 （3） 4投資基金指導(dǎo)：證券投資基金考試考點(diǎn)解析 （4） 5投資基金指導(dǎo)：證券投資基金考試考點(diǎn)解析 （5） 6投資基金指導(dǎo)：證券投資基金考試考點(diǎn)解析 （6） 7投資基金指導(dǎo)：證券投資基金考試考點(diǎn)解析 （7） 8投資基金指導(dǎo)：證券投資基金考試考點(diǎn)解析 （8） 9投資基金指導(dǎo)：證券投資基金考試考點(diǎn)解析 （9） 10投資基金指導(dǎo)：證券投資基金考試考點(diǎn)解析 （10） 11投資基金指導(dǎo)：證券投資基金考試考點(diǎn)解析（11） 12投資基金指導(dǎo)：證券投資基金考試考點(diǎn)解析（12） 本資料由考試大證券站編輯整理。

4.基金從業(yè)資格考試都考什么內(nèi)容

基金從業(yè)資格考試包含三個(gè)科目：

科目一：基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范；

科目二：證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)；

科目三：私募股權(quán)投資基金基礎(chǔ)知識(shí)。

考生通過科目一和科目二考試，或通過科目一和科目三考試成績合格的，具備基金從業(yè)資格的注冊條件。

協(xié)會(huì)將根據(jù)行業(yè)與市場發(fā)展的需要，酌情增加或調(diào)整相關(guān)的考試科目。

擴(kuò)展資料

全國統(tǒng)考報(bào)名條件：

基金從業(yè)資格考試的人員主要是基金管理公司內(nèi)部從事基金銷售的人員或者希望從事該職業(yè)的外部人員。報(bào)名條件為：

1、報(bào)名截止日年滿18周歲；

2、具有高中以上文化程度；

3、具有完全民事行為能力；

4、中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

周考報(bào)名條件：

1、具有完全民事行為能力；

2、具有高中以上文化程度；

3、公募基金管理人、私募基金管理人的現(xiàn)任/擬任高級(jí)管理人員，包括法定代表人/執(zhí)行事務(wù)合伙人（委派代表）、董事長、總經(jīng)理、副總經(jīng)理、機(jī)構(gòu)合規(guī)/風(fēng)控負(fù)責(zé)人/督察長等；基金托管人、公募基金銷售機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人等；

4、中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

一般情況下符合前三條都是可以報(bào)考的。第四點(diǎn)是指遵守證監(jiān)會(huì)出臺(tái)的從業(yè)人員管理辦法，遵守一些規(guī)章守則。

參考資料：搜狗百科——基金從業(yè)資格考試

5.基金從業(yè)資格考試三個(gè)科目分別是什么

基金從業(yè)資格考試科目一：基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范；

基金從業(yè)資格考試科目二：證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)；

基金從業(yè)資格考試科目三：私募股權(quán)投資基金基礎(chǔ)知識(shí)。

拓展資料：

基金從業(yè)資格考試不需要三科都考過，考生可根據(jù)需要選擇參考科目。當(dāng)然如果你選三科都考，也是可以的。

科目如何選擇：

6.證券考試對(duì)于證券投資基金要掌握哪些基礎(chǔ)知識(shí)呢

熟悉證券投資基金的分類方法；掌握契約型基金與公司型基金、封閉式基金的與開放式基金的定義與區(qū)別；熟悉債券基金、股票基金、貨幣市場基金、指數(shù)基金、私募基金、成長型基金、收入型基金、平衡型基金等的含義。

熟悉基金投資人的權(quán)利與義務(wù)；掌握基金管理人和托管人的概念，業(yè)務(wù)范圍以及資格與職責(zé)?